Por Aldo Kazakevich, CEO de bdt global.-
Hace pocos días y antes del comienzo de Dreamforce 2025 en San Francisco—el evento de IA más grande del mundo que reunió a cerca de 45,000 asistentes presenciales de más de 150 países, además de millones conectados virtualmente—, Anthropic y Salesforce anunciaron una expansión estratégica que cambiaría el panorama de la IA empresarial. Luego, durante el evento, fui testigo de un despliegue sin precedentes de innovaciones: Salesforce presentó Agentforce 360, la evolución de Data Cloud hacia Data 360, posicionó a Slack como el núcleo operativo donde los agentes de IA colaborarán con equipos humanos, anunció su asociación con OpenAI, y consolidó el concepto de “Agentic Enterprise” como el futuro del trabajo.
Pero entre todos estos anuncios, hubo uno que captó especialmente mi atención por su impacto directo en nuestra industria: la integración profunda de Claude, la IA empresarial avanzada de Anthropic, como motor preferido de Agentforce para sectores regulados como seguros y servicios financieros. Como CEO de bdt global, quiero centrarme en por qué Claude representa una oportunidad única para transformar nuestros procesos de negocio.
El desafío: eficiencia sin sacrificar control
Durante años, la industria aseguradora ha enfrentado un dilema: necesitamos procesar volúmenes masivos de información, responder más rápido a los clientes y reducir costos operativos, pero sin comprometer la seguridad de datos sensibles ni el cumplimiento normativo. Las soluciones de IA disponibles nos obligaban a elegir entre potencia y control.
¿Qué es Claude y por qué cambia las reglas?
Claude es una familia de modelos de inteligencia artificial empresarial desarrollados por Anthropic, una compañía fundada por ex líderes de OpenAI con un enfoque obsesivo en seguridad y confiabilidad. Lo que distingue a Claude de otros modelos es su arquitectura de “IA constitucional”, diseñada desde cero para industrias reguladas como la nuestra.
En términos prácticos, Claude ofrece:
- Razonamiento avanzado: puede analizar pólizas complejas, evaluar reclamos con múltiples variables y recomendar decisiones basadas en normativas específicas.
- Menor tasa de errores: en pruebas comparativas, Claude comete significativamente menos “alucinaciones” (errores o invenciones) que otros modelos.
- Flexibilidad empresarial: disponible en versiones optimizadas para diferentes necesidades (Sonnet para tareas complejas, Haiku para respuestas rápidas, Opus para análisis profundos).
La alianza que lo habilita: Anthropic + Salesforce
Lo anunciado días antes de Dreamforce 2025 fue la integración profunda de Claude en Agentforce 360, la plataforma de agentes autónomos de Salesforce. Esto significa que Claude ahora opera dentro del ecosistema más usado por empresas globales, con capas adicionales de seguridad y cumplimiento.
Pero lo realmente revolucionario es el lanzamiento de “Claude for Financial Services”, una versión específicamente entrenada para nuestra industria que comprende:
- Instrumentos financieros complejos.
- Procesos de underwriting y gestión de riesgos.
- Marcos regulatorios (GDPR, normativas locales de seguros).
- Lenguaje técnico del sector asegurador.
Todo el tráfico de datos permanece dentro de la nube privada virtual de Salesforce, lo que nos permite cumplir con los requisitos más estrictos de protección de datos sin sacrificar capacidades de IA.
Mi experiencia en Dreamforce: el anuncio que marca un antes y un después
En Dreamforce 2025 fui testigo del anuncio que muchos esperábamos: Claude se convierte en el modelo de IA preferido para Agentforce 360, con una oferta específica para servicios financieros. Lo que más me impactó no fue solo la tecnología en sí, sino escuchar a Dario Amodei, CEO de Anthropic, explicar cómo están pensando específicamente en las necesidades de industrias reguladas como la nuestra.
El mensaje fue claro: no se trata solo de tener IA potente, sino de tener IA que entienda los riesgos, las regulaciones y la complejidad de sectores como seguros y banca. Claude for Financial Services no es un producto genérico adaptado; está diseñado desde cero para nuestro contexto.
Casos de uso que cobran sentido para aseguradoras
Desde mi perspectiva como líder empresarial, lo presentado en Dreamforce abre aplicaciones concretas que impactan directamente en nuestro resultado operativo:
1. Transformación del procesamiento de reclamos
La capacidad de Claude para analizar documentación extensa, identificar cláusulas relevantes en pólizas y detectar inconsistencias cambia completamente el juego. Tareas que hoy requieren días de análisis humano podrían automatizarse manteniendo supervisión humana en decisiones críticas.
El potencial de impacto: tiempos de respuesta drásticamente reducidos, mejor experiencia del cliente, y liberación de capacidad analítica para casos verdaderamente complejos.
2. Optimización de underwriting
La capacidad de evaluar perfiles de riesgo analizando múltiples variables simultáneamente—historial médico, patrones financieros, datos actuariales—permite decisiones de suscripción más informadas y portfolios mejor balanceados.
3. Atención al cliente inteligente
Agentes virtuales que realmente entienden contexto, pueden responder consultas complejas sobre coberturas y exclusiones, y saben cuándo escalar a humanos. Esto significa resolver más en primer contacto y estar disponibles 24/7.
4. Cumplimiento normativo proactivo
La capacidad de monitorear cambios regulatorios, identificar impactos en operaciones y sugerir ajustes mantiene a las organizaciones adelante de los requerimientos de compliance.
La integración con Slack: un punto destacado del evento
Uno de los anuncios que más resonó conmigo fue cómo Claude se integra con Slack como centro neurálgico de operaciones. La promesa es clara: equipos que pueden consultar información de CRM, solicitar análisis de datos, documentar decisiones y colaborar con agentes de IA sin cambiar de aplicación.
Esto elimina la fricción de navegar entre múltiples sistemas, algo que todos sabemos mata la productividad.
El factor diferencial: confianza para industrias reguladas
En la charla junto a Marc Benioff, CEO de Salesforce, Dario Amodei fue enfático en que las industrias reguladas necesitan acceso a la IA más avanzada, pero también requieren los controles de seguridad adecuados antes de implementarla en sistemas críticos.
Para nosotros en bdt, esto se traduce en:
- Auditoría completa: cada decisión de la IA es trazable y explicable para reguladores.
- Protección de datos: cumplimiento con GDPR y normativas locales integrado desde el diseño.
- Control humano: la IA recomienda, los humanos deciden en casos críticos.
- Transparencia: capacidad de entender cómo se llegó a cada conclusión.
El potencial de transformación
Las proyecciones de analistas como Forrester Research sugieren que para 2027, agentes de IA como los de Agentforce podrían manejar una porción significativa de las interacciones con clientes de forma autónoma. Para aseguradoras, esto representa oportunidades de:
- Reducción sustancial en costos operativos.
- Mejoras exponenciales en tiempos de respuesta.
- Incremento en eficiencia de cross-selling y retención.
- Liberación de talento humano para tareas de mayor valor estratégico.
Conclusión: es momento de actuar
Salí de Dreamforce convencido de algo: las aseguradoras que adopten esta tecnología en los próximos 12-18 meses tendrán una ventaja competitiva difícil de alcanzar. No se trata solo de “estar al día” con la tecnología. Se trata de redefinir fundamentalmente nuestra propuesta de valor.
Pero quiero ser claro en algo crucial: la tecnología por sí sola no garantiza el éxito. La diferencia entre una implementación exitosa y un proyecto fallido radica en contar con talento calificado que entienda profundamente el negocio y las necesidades de los clientes.
El desafío: expertise técnico + conocimiento del sector
Implementar IA empresarial avanzada en seguros no es como instalar un software convencional. Requiere equipos que entiendan claramente:
- Los procesos específicos de underwriting, siniestros y gestión de riesgos.
- Las particularidades regulatorias de cada mercado.
- Las necesidades reales de los equipos operativos.
- Cómo traducir casos de uso de negocio en configuraciones de agentes de IA.
Es aquí donde bdt global, como partner de Salesforce para Latinoamérica especializado en servicios financieros, marca la diferencia. No somos simplemente un integrador tecnológico; somos consultores que hablamos el idioma del negocio asegurador.
Por qué la especialización importa
Durante Dreamforce, vi a muchas empresas emocionadas con las capacidades de Agentforce, Agentic Enterprise y Claude. Pero también noté que existe una brecha entre “ver una demo impresionante” y “tener esto funcionando en producción”.
Desde nuestra experiencia trabajando con aseguradoras en Latinoamérica, he aprendido que las implementaciones exitosas comparten ciertos patrones:
- Entender los puntos de dolor reales primero: antes de configurar cualquier agente de IA, hay que mapear dónde están realmente los cuellos de botella operativos.
- Diseñar soluciones específicas del contexto: una aseguradora de vida en México enfrenta desafíos distintos a una de seguros generales en Argentina; las soluciones no pueden ser genéricas.
- Invertir en capacitación de equipos internos: la tecnología debe terminar en manos de quienes conocen el negocio día a día.
- Gestionar el cambio cultural: he visto proyectos técnicamente perfectos fracasar porque no se trabajó la adopción humana.
En nuestra práctica como partner de Salesforce especializado en servicios financieros para la región, estos principios han marcado la diferencia entre transformaciones reales y pilotos que nunca escalan.
El factor humano en la era de la IA
Hay una paradoja interesante: mientras más avanzada es la IA, más importante se vuelve el talento humano calificado. ¿Por qué? Porque alguien tiene que:
- Definir qué problemas resolver.
- Diseñar los flujos de trabajo óptimos.
- Entrenar y afinar los agentes de IA.
- Garantizar que las decisiones automatizadas sean éticas y cumplan normativas.
- Interpretar resultados y ajustar estrategias.
En nuestra experiencia acompañando aseguradoras, hemos visto que el éxito no viene de tener la mejor tecnología, sino de tener equipos con expertise dual: comprensión técnica profunda y conocimiento real del negocio. Ese puente entre la visión estratégica y la ejecución es lo que hace que proyectos ambiciosos se conviertan en ventajas competitivas sostenibles.
Reflexión final
La pregunta que me hago y que comparto con otros CEOs es: ¿cómo y con quién vamos a embarcarnos en esta transformación?
La IA empresarial avanzada de Claude, integrada en el ecosistema Salesforce que ya usamos, nos da la oportunidad de:
- Operar con la eficiencia de una insurtech.
- Mantener la confiabilidad de una aseguradora establecida.
- Ofrecer la experiencia que los clientes modernos esperan.
En bdt ya estamos explorando pilotos de implementación. Mi recomendación para la industria: no esperen a que esto “madure”. La tecnología está lista, los casos de uso están probados, y quien se anime a dar estos primeros pasos será quien tenga una ventaja competitiva de cara a futuro.
