Mucho se habla desde la teoría, en particular sobre la importancia de avanzar en la transformación digital de las organizaciones que son parte del mercado asegurador. Y se sabe, a ciencia cierta, que la práctica no es sencilla y que toda implementación tecnológica conlleva un camino arduo y complejo.
En esta oportunidad, indagaremos sobre un caso de estudio que explora cómo una aseguradora implementó la solución denominada Equisoft/manage como parte de una estrategia exitosa para modernizar sus sistemas de administración de pólizas y aumentar su flexibilidad de desarrollo de productos.
El caso ha sido presentado por Equisoft y a continuación detallamos lo más destacado de este caso en particular, que puede servir para entender mejor cada uno de los pasos de un desarrollo tecnológico en la nube para una aseguradora de vida.
Presentación del caso y desafíos
La aseguradora, con sede en Latinoamérica y 40 años en el mercado, necesitaba actualizar su sistema core de administración de pólizas heredado para respaldar su línea de negocio de rentas vitalicias.
Esta compañía ofrece una amplia gama de productos de seguros que van desde seguros de vida completos y a término, hasta viviendas y automóviles. Son conocidos en la región como líderes en el mercado de rentas vitalicias, ofreciendo productos de Renta Vitalicia Fija, Renta Vitalicia de Inversión Variable y Renta Vitalicia de Índice Patrimonial, que son populares debido a las regulaciones fiscales específicas y los beneficios fiscales que hacen que esos productos sean atractivos para los consumidores.
La empresa alojaba y administraba estos productos de rentas vitalicias en un antiguo sistema de administración de pólizas que se estaba quedando obsoleto rápidamente. Las limitaciones impuestas por las capacidades de PAS restringieron la capacidad de la organización para crear nuevos productos de rentas vitalicias y realizar cambios en los productos existentes, lo que puso en riesgo su ventaja competitiva en el mercado.
¿Por qué la aseguradora eligió Equisoft?
Después de completar la fase de descubrimiento y las demostraciones que probaron la efectividad de Equisoft/manage y el equipo de Equisoft, la aseguradora decidió contratar a Equisoft como su socio de modernización.
La solución Equisoft/manage fue perfecta para la aseguradora. Es una solución basada en la nube que admite todas las líneas de productos de seguros. Incluye módulos orientados a los agentes, como análisis de necesidades, ilustraciones y estrategias de ventas, aplicaciones electrónicas y autoservicio para clientes y portales para agentes, todos los cuales se integran a la perfección con Oracle para la Administración de Pólizas de Seguros para Vida y Rentas, actualmente clasificada como la mejor plataforma de administración de pólizas según encuestas recientes de analistas.
Para la aseguradora, un aspecto especialmente atractivo de la propuesta fue que Equisoft/manage podría implementarse en cualquier entorno de proveedor de nube.
La solución
Como parte de esta actualización de tecnología, Equisoft migraría la cartera de rentas vitalicias existente de la compañía de su sistema heredado actual a la plataforma Oracle Administración de Pólizas de Seguros para Vida y Rentas (OIPA), además de realizar la configuración de productos y procesos y garantizar una integración perfecta
con el ecosistema de la aseguradora.
El alcance completo del proyecto incluía la migración de datos del PAS heredado a la nueva plataforma. Y la solución estaría alojada en la nube de Microsoft Azure, con un contrato inicial de seis años.
La implementación
El alcance del proyecto incluía la implementación de productos de anualidad fija, anualidad de inversión variable y anualidad de índice de acciones en Equisoft/manage. La primera configuración fue para el producto más importante, el Equity Index (Índice Patrimonial).
La Renta Vitalicia Equity Index se puso en marcha y estaba procesando nuevos negocios en un lapso de ocho meses. Poco después, todos los datos asociados con el producto Equity Index Annuity se migraron del sistema heredado al nuevo core.
Paralelamente, se configuró y puso en producción el producto Renta Fija. La migración de datos para ese producto fue una iniciativa compleja pero ahora está completa.
El futuro
La aseguradora está conforme con Equisoft (la nueva plataforma), con su precisión y su rendimiento. Como resultado, han firmado un nuevo contrato para implementar nuevos productos de Renta Variable. El producto de Renta Variable existente tiene algunas restricciones regulatorias y se está retirando de la producción. En cambio, se está creando un nuevo producto, la Generación de Valor por Crecimiento (GG), utilizando el mismo chasis.
«Esta nueva implementación ha comenzado y su lanzamiento está previsto para septiembre/23. Una vez que los datos del producto de Renta Variable migran del sistema heredado, ese sistema se retirará y esta fase del trayecto de modernización de la aseguradora estará completa», concluyeron desde la tecnológica.
